A l’heure où six Français sur dix déclarent accorder de l’importance aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements1 , BNP Paribas Real Estate Investment Management (REIM) France, la société de gestion dédiée aux activités de gestion d’actifs immobiliers de BNP Paribas Real Estate, associée à Cedrus & Partners, lance « Pierre Impact », un nouveau fonds à impact social positif éligible en unité de compte dans les contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation et de retraite. Ce fonds réunit dès le démarrage un premier tour de table de 80 millions d’euros avec cinq assureurs sponsors, BNP Paribas Cardif, Spirica, Suravenir, Oradea Vie et Abeille Assurances. Il investira majoritairement dans l’immobilier résidentiel ainsi que dans l’immobilier solidaire et conciliera performances économiques, environnementales et sociales.
Pierre Impact : un fonds qui conjugue performance financière cible et enjeux sociétaux
Baptisée Pierre Impact, cette unité de compte immobilière à impact social prend la forme d’une société civile à capital variable constituée d’un patrimoine immobilier européen avec une exposition dominante au marché français. Elle sera majoritairement investie en immobilier résidentiel élargi, en privilégiant des logements plus accessibles et durables, répondant aux standards énergétiques actuels, en s’engageant dans l’amélioration de la performance énergétique des logements existants ainsi que dans des actifs immobiliers à enjeux sociétaux (écoles, crèches, établissements de santé…).
Une poche, qui pourra atteindre 10 % de l’allocation du fonds, sera investie dans des foncières solidaires afin de lutter contre le mal logement en France. Les équipes de ces foncières solidaires seront responsables de déployer les capitaux en achetant des logements pour reloger des personnes vulnérables et de mettre en place les mesures d’accompagnements sociales pour les réinsérer.
SOLIFAP, la société d’investissements solidaires créée par la Fondation Abbé Pierre, sera le premier investissement de la poche solidaire qui représentera jusqu’à 10 % de l’allocation de long terme. Elle a pour objet d’utiliser l’épargne pour contribuer à la lutte contre les exclusions et les inégalités sociales sur le champ de l’habitat et du logement, à la préservation et au développement du lien social, au maintien et au renforcement de la cohésion territoriale.
« Partout en France, les plus modestes, les personnes qui vivent à la rue, en centre d’hébergement ou à l’hôtel attendent parfois plusieurs années pour pouvoir se loger. Grâce à Pierre Impact et au soutien des investisseurs, nous allons pouvoir mieux soutenir nos partenaires et produire 3 fois plus de logements qu’avant. Notre objectif est de créer, d’ici 2028, 150 logements très sociaux chaque année, contre 50 aujourd’hui. Pour tous ces nouveaux locataires, ce logement, c’est une opportunité d’accéder à une vie meilleure, à un emploi, à la possibilité d’accueillir sa famille et ses amis. C’est très important » commente Charles le Gac, Président de Solifap.
L’investissement à impact (impact investing) vise à générer des transformations sociales et/ou environnementales positives couplées à un rendement financier. Ici, la SC Pierre Impact vise une performance annuelle de 4 %2 sur une période de minimum 10 ans.
Cette initiative a été soutenue par cinq assureurs sponsors (BNP Paribas Cardif, Spirica, Suravenir, Oradea Vie et Abeille Assurances) qui ont réuni 80 millions d’euros pour lancer le fonds.
« Ce lancement témoigne une nouvelle fois de la force du collectif avec des partenaires d’horizons différents (assureurs, fondation, gestionnaire et conseil) réunis pour démocratiser l’accès à l’impact investing en ciblant le marché de l’assurance vie et/ou de capitalisation et de retraite. Il s’agit du plus gros tour de table réalisé lors d’un lancement d’unité de compte ce qui témoigne de l’appétit du marché pour les produits à impact et conforme à l’Article 9 du Règlement SFDR. Nous avons également un accueil très positif de la part des distributeurs qui plébiscitent en plus de la dimension impact, la pureté de la stratégie (résidentiel) et un couple rendement risque attractif (objectif TRI 4 %² et SRRI 2) » commente Sébastien Roca, associé de Cedrus & Partners.
Un fonds intégrant démarche environnementale et stratégie à impact social Présentant un portefeuille constitué de quatre poches d’allocations – immobilière, financière, de liquidités, solidaire – Pierre Impact est la première unité de compte de BNP Paribas REIM qui intègre à la fois une démarche environnementale et une stratégie à impact social positif. Une double approche RSE innovante, qui s’appuie sur quatre engagements :
Solidarité : un fonds dont la stratégie intègre le principe de solidarité à toutes les étapes (logements accessibles à tous, logements pour plus démunis, pourcentage de l’allocation investie à côté d’associations pour le logement, acquisitions en VEFA sur des zones tendues et en pénurie de logements) ;
Eco-responsabilité : un fonds qui répond à la problématique du logement sans sacrifier la performance énergétique (viser l’amélioration du diagnostic de performance énergétique) ;
Proximité : un fonds qui vise à la création d’écosystèmes urbains répondant aux besoins premiers des citadins (logements dans des zones tendues, commerces de proximité, établissements éducatifs de proximité, hébergements d’associations de quartier) ;
Performance : un fonds qui vise une performance sociale et environnementale grâce à une méthodologie appliquée et engagée et une démarche d’amélioration continue des actifs détenus
Pierre Impact vise à répondre à quatre grands objectifs de développement durable définis par l’ONU pour parvenir à un avenir meilleur et plus durable pour tous d’ici 2030 : mettre fin à la pauvreté sous toutes ses formes, réduire les inégalités dans les pays, développer des villes ouvertes à tous, sûres, résilientes, durables, et prendre d’urgence des mesures pour lutter contre les changements climatiques et leurs répercussions.
« Avec ce nouveau fonds à dominante résidentielle, nous visons à initier une dynamique de changement, d’entraide et de solidarité pour offrir aux investisseurs la possibilité de donner du sens à leur épargne dans le cadre de leurs contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation et de retraite. La création de Pierre Impact répond à une demande des épargnants ; celle d’investir et de s’investir dans des supports utiles et responsables tout en capitalisant sur des performances progressives sur le long terme. Choisir Pierre Impact, c’est notamment permettre aux personnes les plus vulnérables d’accéder à un logement décent. Nous visons ainsi, conjointement avec les investisseurs de Pierre Impact, à co-créer un immobilier solidaire et durable » affirme Nathalie Charles, Global Head of Investment Management de BNP Paribas Real Estate.
En bref : les principales caractéristiques de Pierre Impact
Société Civile à capital variable
Gérée par BNP Paribas REIM
Conseillée par Cedrus & Partners sur la dimension impact et les investissements indirects
5 assureurs sponsors (BNP Paribas Cardif, Spirica, Suravenir, Oradea Vie et Abeille Assurances) pour un tour de table de 80 millions d’euros.
Thématique résidentielle avec pour ambition de faciliter l’accès au logement pour tous (étudiants, séniors, jeunes actifs…)
Engagement pour lutter contre le mal logement en France en partenariat avec Solifap, la société d’investissements solidaires créée par la Fondation Abbé Pierre
TRI cible 4 % sur une période de 10 ans
SRRI 2
Fonds impact / SFDR 9
Retrouvez la vidéo de présentation du fonds Pierre Impact en cliquant ici.
A propos de BNP Paribas REIM
With BNP Paribas REIM, you invest in REAL ESTATE AS LIVING ASSETS.
BNP Paribas REIM, une ligne de métier de BNP Paribas Real Estate, propose aux investisseurs une large gamme de fonds immobiliers et de solutions d’investissement, basée sur de fortes convictions.
Notre ancrage européen nous confère une connaissance approfondie des marchés locaux, que nous appréhendons à travers chaque m², chaque rue, chaque quartier, chaque éco-système urbain.
Avec nos 330 collaborateurs, nous prenons soin des immeubles que nous gérons comme des êtres vivants, proposant ainsi notre version du vivre ensemble au bénéfice de nos plus de 200 investisseurs institutionnels et plus de 150 000 investisseurs particuliers.
Nous sommes convaincus que la prise en compte de critères ESG permet de concilier les performances à la fois financière, environnementale et sociale.
Et pour nous, l’innovation permet de saisir les opportunités et de piloter les risques, d’aujourd’hui et de demain. Fin 2021, BNP Paribas REIM gérait 29,7 milliards d’euros d’actifs européens immobiliers et vivants pour le compte d’investisseurs institutionnels et particuliers.
La ligne de métier BNP Paribas REIM se compose d’entités réglementées dans les pays suivants : France, BNP Paribas Real Estate Investment Management France SA; Italie, BNP Paribas Real Estate Investment Management Italy SGR; Allemagne, BNP Paribas Real Estate Investment Management Germany GmbH; Royaume-Uni, BNP Paribas Real Estate Investment Management UK Limited; Luxembourg, BNP Paribas Real Estate Investment Management Luxembourg S.A.
Chacune des entités juridiques chargées d'offrir des produits ou services à ses clients est mentionnée respectivement dans la documentation du produit, les contrats et les informations relatives.
Ceci est une communication publicitaire. Veuillez-vous référer aux documents règlementaires (prospectus, notes d’information ou caractéristiques détaillées) et documents d’informations des fonds avant de prendre toute décision finale d’investissement.
Pour accéder au site BNP Paribas Real Estate, cliquez ICI.
A propos de Cedrus & Partners
Cedrus & Partners est une entreprise d’investissement agréée par l’ACPR qui a vocation à accompagner des acteurs économiques européens dans leur gestion financière de long terme : en direct auprès des institutionnels, Family Offices, Fondations et par le biais de partenariats avec les distributeurs ou conseils en gestion patrimoniale.
Grâce à son équipe d’investissement, Cedrus & Partners développe une expertise reconnue sur les actifs non cotés (Private Equity, immobilier, dette privée et financement d’infrastructures) et sur « l’impact investing ».
Cedrus & Partners conjugue à la fois « Finance utile » et création de valeur sur le long terme, en respectant toutes les parties prenantes.
Cedrus & Partners / Entreprise d’investissement agréée par l’ACPR / Création en 2010 / 32 experts / 150 clients / 17 milliards d’€ d’encours conseillés / France et International (Espagne, Luxembourg).
Pour accéder au site Cedrus & Partners, cliquez ICI.
