Retrouvez le Bilan de 2020 et les Perspectives de 2021 d’INTENCIAL Patrimoine par Jonathan Benharrous, Directeur du développement des réseaux externes.
L’année 2021 vient de s’achever. Pourriez-vous nous faire un premier bilan pour INTENCIAL Patrimoine ?
• Une équipe commerciale régionalisée d’une dizaine de commerciaux, complétée par un service partenaire de 6 personnes, une équipe marketing dédiée et un ingénieur patrimonial permettant de répondre à toutes les sollicitions de nos partenaires
• Année 2021 exceptionnelle avec une collecte d’1 milliard d’euros avec un taux d’UCsur la collecte de 72%. Les encours atteignent 7 milliards d’euros avec un taux d’UC sur encours à 58%.
• 2021 aété l’année du lancement de notre offre multipoche (possibilité de mixer de la gestion libre et de la gestion sous mandat déléguée à des sociétés de gestion de renom), le retour de l’offre Personne Morale tant en contrat de Capi qu’en Comptes titres (plus de 150 M€) et la confirmation que le PERIN n’est définitivement pas un produit de campagne, mais que l’on peut proposer toute l’année notamment grâce aux transferts. (140 M€ collectés sur le PERin en 2021 pour un encours d’environ 265 M€ à fin 2021)
• Une année 2021 marquée par plus de 400 référencements, dont 300 référencements de produits structurés de campagne ou dédiés et une offre UCtrès diversifiées (ETF, Immo, OPC,…)
INTENCIAL Patrimoine et l’ISR ?
• Nous accélérons le référencement d’une offre ISRet ESG de qualité sur toutes les classes d’actifs (y compris immobilière et structurés) afin de proposer un vrai choix à nos partenaires.
• Nous allons également revoir en 2022 notre offre Smart (offre de contrat uniquement composée de fonds sans rétrocessions) afin d’étoffer l’offre de support et permettre aux CGP de bâtir des allocations d’actifs d’UC cleanshares de qualité.
Quels sont vos principaux projets/vos principaux objectifs en terme de produits et de services pour 2022 ?
• Maintenir la collecte au niveau de 2021 avec un taux d’UCautour de 75%
• Nous allons continuer à innover en 2022 dans le domaine du digital et plus spécifiquement une vraie montée en puissance de l’offre digitale compte titres (initiée en 2021 avec les personnes physiques), une amélioration de notre outil de Smart Compliance (permettant la validation automatique des dossiers) ainsi que la finalisation du projet de digitalisation des arbitrages programmés et collectifs, et enfin la possibilité de transférer des contrats « anciennes générations » vers des contrats de gamme bien mieux dotés en termes d’offre financière ou de services.
• Enfin, le lancement d’une offre Épargne salariale et Retraite collective au travers d’un PEI et un PERCOLI, totalement digitalisés pour le CGP comme pour le chef d’entreprise et le salarié, et une offre financière diversifiée en gestion libre ou en gestion pilotée/horizon. Ce choix est motivé par la réussite du PER Individuel chez les CGP, mais également par l’opportunité business qu’offrent ces produits puisque seulement 16% des entreprises de moins de 50 salariés proposent un tel dispositif.
En résumé, cette année encore, INTENCIAL Patrimoine sera aux côtés des CGP pour continuer à innover tant sur l’offre produits, financière et digitale qu’en matière d’animation en présentiel ou en distanciel.
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